2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式實施。新版“跨境理財通”在總結過去兩年業務開展的經驗基礎上，吸收了粵、港、澳三地市場投資者和參與者的意見和訴求，優化相關制度安排，進一步推進粵港澳大灣區金融市場互聯互通。

據了解，該實施細則1月24日由中國人民銀行廣東省分行、中國人民銀行深圳市分行、國家金融監督管理總局廣東監管局、國家金融監督管理總局深圳監管局、中國證券監督管理委員會廣東監管局和中國證券監督管理委員會深圳監管局聯合發布，內容聚焦提升便利性、拓寬市場、規范服務，主要對以下四方面進行了優化：

一是優化投資者準入條件。“南向通”業務的內地個人投資者參與門檻從連續繳納社保或個人所得稅“滿5年”降低為“滿2年”。同時，增加“近3年本人年均收入不低于40萬元”作為家庭金融資產準入的可選條件，支持更多大灣區居民參與試點。

二是適當提高個人投資者額度。將個人投資者額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。如個人同時通過銀行和證券公司參與試點的，兩種渠道分別各有150萬元額度。

三是拓寬業務試點范圍。增加證券公司參與試點，同時將內地銷售銀行的人民幣存款產品納入“北向通”合資格產品范圍，公募證券投資基金范圍由“R1至R3”擴大為“R1至R4”風險等級（不含商品期貨基金），更好滿足大灣區居民多樣化投資需求。

四是進一步優化宣傳銷售安排。細化明確境內銷售機構、境內合作機構展業行為規范，引導金融機構為大灣區居民提供優質金融服務。

渣打銀行大灣區行政總裁林遠棟表示，“跨境理財通”是中國金融市場雙向開放的里程碑。新政策發布后，渣打銀行第一時間積極響應，推進產品與服務升級，包括將合資格的“南向通”基金產品數目增加至超過140個，從而涵蓋中高風險及主要投資股票市場的基金，并會在“北向通”投資產品方面增加人民幣存款產品及逾40只風險等級為“R4”的公開募集證券投資基金，涵蓋新消費、新能源、新基建、新制造、新科技等新經濟行業，給客戶提供更多選擇。“業務開辦前，已經有不少投資者密切關注并咨詢。”中國銀行廣東省分行相關負責人表示，為了積極響應“跨境理財通2.0”全新升級，已在大灣區8市23家二級機構700余家網點做好產品、渠道等相關服務，滿足粵港澳大灣區三地居民南向北向、線上線下“跨境理財通”業務需求。

據中國人民銀行廣東省分行統計，截至2024年1月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”業務的個人投資者7.1萬人，其中涉及港澳個人投資者4.6萬人，內地個人投資者2.5萬人；跨境理財匯劃金額138億元，其中“南向通”130.13億元，“北向通”7.87億元。新版“跨境理財通”政策落地后，將更好地滿足大灣區居民的資產配置和理財投資需求，有效促進大灣區民生經濟融合。