10月18日，中國人民銀行廣州分行與深圳市中心支行正式公布了“跨境理財通”試點銀行名單，深圳地區首批試點銀行共20家商業銀行。其中，四家銀行只開展南向通業務，其余試點銀行均可開展南向通/北向通業務。

在獲得試點業務資格后，中國銀行、工商銀行、建設銀行、招商銀行、交通銀行、浦發銀行、中信銀行、大新銀行、郵儲銀行等多家試點銀行率先在前海落地首批“跨境理財通”業務。

“跨境理財通”業務試點，為粵港澳大灣區居民個人跨境投資開辟了新通道。“跨境理財通”業務包含“北向通”和“南向通”，港澳投資者和大灣區內地投資者可通過當地銀行跨境購買對方銀行銷售的合資格投資產品。

2020年6月，中國人民銀行與香港金管局、澳門金管局發布關于“跨境理財通”業務的《聯合公告》；2021年9月10日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、國家外匯管理局、廣東省人民政府、香港特別行政區政府與澳門特別行政區政府舉辦“跨境理財通”業務試點啟動儀式，粵港澳三地同時發布《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》。

前海積極支持區內銀行參與“跨境理財通”試點，首批“跨境理財通”業務在前海落地，是落實《全面深化前海深港現代服務業合作區改革開放方案》，深化大灣區金融改革的具體舉措。前海作為與香港關聯度最高、合作最緊密的區域之一，將進一步提升國家金融業對外開放試驗示范窗口和跨境人民幣業務創新試驗區功能，促進大灣區金融互聯互通，推動人民幣國際化。