根據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）和廣東省地方金融監(jiān)管局《關(guān)于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知》（粵金監(jiān)函〔2020〕165號）有關(guān)要求，為規(guī)范我市融資租賃企業(yè)經(jīng)營行為，細化監(jiān)督管理措施，有效防控地方金融風(fēng)險，促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展,經(jīng)市政府同意，我局于2020年10月至2021年3月在全市范圍內(nèi)牽頭開展融資租賃行業(yè)清理規(guī)范工作。現(xiàn)將有關(guān)事項公告如下：

一、目標要求

深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于完善金融服務(wù)、防范金融風(fēng)險的部署要求，緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三項任務(wù)，在前期專項清理排查工作的基礎(chǔ)上，嚴格貫徹執(zhí)行《暫行辦法》關(guān)于依法合規(guī)經(jīng)營、加強監(jiān)督管理、穩(wěn)妥推進分類處置等工作部署，重點推進落實各項監(jiān)管指標和要求，督促非正常經(jīng)營類和違法違規(guī)經(jīng)營類企業(yè)整改，制定監(jiān)管名單，健全日常監(jiān)管制度，促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

二、工作機制

為統(tǒng)籌全市各部門力量，切實將清理規(guī)范工作落到實處，加強工作指導(dǎo)，確保2021年3月末前完成存量融資租賃企業(yè)清理排查和規(guī)范工作，沿用深圳市商業(yè)保理行業(yè)清理規(guī)范工作的實施架構(gòu)和工作機制，工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室由市地方金融監(jiān)管局和前海管理局聯(lián)合設(shè)立，地點設(shè)在前海管理局。

三、清理規(guī)范對象及分類標準

（一）清理規(guī)范對象。在本市市場監(jiān)管局登記注冊的名稱中含有“融資租賃”、“租賃”等字樣且經(jīng)營范圍屬于融資租賃的企業(yè)（不含金融租賃公司）及其分支機構(gòu)、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司；市外融資租賃公司在我市設(shè)立的分支機構(gòu)、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司。

（二）分類標準。依據(jù)《暫行辦法》有關(guān)要求，按照經(jīng)營風(fēng)險、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類。

1.正常經(jīng)營類是依法合規(guī)經(jīng)營的融資租賃公司。接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經(jīng)營場所、按要求登錄“融資租賃信息管理系統(tǒng)”和“廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)”（以下簡稱快報系統(tǒng)）如實、完整填報信息，符合《暫行辦法》基本要求的企業(yè)。正常經(jīng)營類企業(yè)在報銀保監(jiān)會審核后，將分批分次進行公示，納入監(jiān)管名單。

2.非正常經(jīng)營類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營異常的融資租賃公司。其中，“失聯(lián)”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人；連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報送月報。“空殼”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報送并公示上一年度年度報告；近6個月監(jiān)管月報顯示無經(jīng)營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。未在快報系統(tǒng)報送相關(guān)材料的企業(yè)將視為非正常經(jīng)營企業(yè)。

3.違法違規(guī)經(jīng)營類主要是指經(jīng)營行為違反法律法規(guī)和《暫行辦法》規(guī)定的融資租賃公司。

四、工作步驟

（一）企業(yè)自查（2020年11月底前）

地方金融監(jiān)管局向全市融資租賃企業(yè)發(fā)布通告，要求企業(yè)全面開展自查工作，并于2020年11月30日前通過快報系統(tǒng)（網(wǎng)址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）填報機構(gòu)基本情況和相關(guān)經(jīng)營數(shù)據(jù)，以及2019年以來的納稅記錄、社保記錄等；上傳誠信承諾書、公司營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)企業(yè)年報信息、經(jīng)審計的2018和2019年度資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等材料。未在快報系統(tǒng)報送材料的或租賃資產(chǎn)為0的企業(yè)將視為非正常經(jīng)營企業(yè)。

市外融資租賃公司在我市設(shè)立的分支機構(gòu)、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項目公司，由總公司填寫《深圳市外融資租賃公司在深圳市設(shè)立機構(gòu)信息統(tǒng)計表》，發(fā)送至市地方金融監(jiān)管局郵箱rzzl@shenzhen.gov.cn。

（二）機構(gòu)篩查（2020年12月底前）

1.篩查企業(yè)依法報送年報情況，梳理未按規(guī)定報送上一年度年報的融資租賃企業(yè)名錄。

2.篩查企業(yè)納稅情況，梳理統(tǒng)計近6個月無納稅記錄或“零申報”的融資租賃企業(yè)名錄。

3.篩查企業(yè)的員工社保繳納情況，梳理統(tǒng)計近6個月無社保繳納記錄的融資租賃企業(yè)名錄。

4.梳理監(jiān)管月報填報情況，分別梳理統(tǒng)計近3個月未按監(jiān)管要求報送月報和近6個月監(jiān)管月報顯示無經(jīng)營的融資租賃企業(yè)名錄。

（三）非現(xiàn)場系統(tǒng)核查（2020年12月底前）

通過金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)、金融安全大數(shù)據(jù)監(jiān)管平臺、前海鷹眼系統(tǒng)，對全市存量融資租賃企業(yè)進行非現(xiàn)場風(fēng)險核查，及時發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營、存在風(fēng)險隱患的企業(yè)，并列為重點機構(gòu)。重點關(guān)注從事汽車融資租賃、可能存在涉眾風(fēng)險的企業(yè)。

（四）梳理名單及實地核查（2020年12月底前）

1.對企業(yè)自查、機構(gòu)篩查和非現(xiàn)場系統(tǒng)核查形成的企業(yè)名錄進行系統(tǒng)梳理、交叉比對，初步形成疑似失聯(lián)、疑似空殼和違法違規(guī)經(jīng)營類企業(yè)名單。

2.在初步分類名單的基礎(chǔ)上，通過實地核查、視頻核查、走訪排查、翻閱資料等方式，進一步核查企業(yè)實際經(jīng)營地情況、業(yè)務(wù)開展情況等。

（五）分批公示疑似失聯(lián)、疑似空殼企業(yè)名單（2021年1月底前）

分批公示疑似失聯(lián)、疑似空殼企業(yè)名單，名單內(nèi)企業(yè)可在公示后1個月內(nèi)向注冊地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作局、前海管理局提交相關(guān)材料并申請，證明不在失聯(lián)類、空殼類企業(yè)的認定標準范圍內(nèi)，由注冊地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作局、前海管理局進行核驗。

（六）分類處置（2021年3月底前）

1.分批公示結(jié)束后，地方金融監(jiān)管局根據(jù)申訴情況對名單進行調(diào)整，形成非正常經(jīng)營類企業(yè)名單、待合規(guī)整改名單和監(jiān)管“白名單”。非正常經(jīng)營類企業(yè)名單將向社會公示；對于待合規(guī)整改名單企業(yè)，將根據(jù)《暫行辦法》第二章經(jīng)營規(guī)則、第三章監(jiān)管指標有關(guān)條款，指導(dǎo)企業(yè)進行先期整改，逐步實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營，滿足監(jiān)管標準要求后納入監(jiān)管“白名單”；監(jiān)管“白名單”將上報銀保監(jiān)會和省地方金融監(jiān)管局。

2.將未按規(guī)定報送年報、通過登記住所（經(jīng)營場所）無法取得聯(lián)系的企業(yè)依法載入經(jīng)營異常名錄，勸導(dǎo)企業(yè)申請變更名稱和業(yè)務(wù)范圍或自愿注銷;滿足相關(guān)條件的，予以吊銷營業(yè)執(zhí)照行政處罰。對符合認定條件的融資租賃公司納入為非正常納稅戶。

3.限制非正常經(jīng)營類企業(yè)開設(shè)銀行賬戶；向我市銀行業(yè)金融機構(gòu)通報正常經(jīng)營類和非正常經(jīng)營類企業(yè)名單。

4.對于存在信訪舉報、違法違規(guī)等情形的企業(yè)，采取非現(xiàn)場監(jiān)測、約談企業(yè)高管、現(xiàn)場檢查等方式，針對性地開展核查，并督促做好整改工作，防范化解風(fēng)險。對違法違規(guī)情節(jié)嚴重和涉嫌違法犯罪的，堅決取締和打擊。

五、有關(guān)工作要求

（一）關(guān)于自查相關(guān)工作

1.請注冊在我市的融資租賃法人機構(gòu)按要求做好自查填報工作，企業(yè)須對填報信息和數(shù)據(jù)的真實性、完整性和準確性負責(zé)，如進一步核查發(fā)現(xiàn)虛報、瞞報的情況，將直接列入非正常經(jīng)營企業(yè)名單或違法違規(guī)類企業(yè)名單，并采取有關(guān)處置措施。

2.未注冊快報系統(tǒng)賬號企業(yè)，可向注冊地所在區(qū)金融工作局、前海管理局申請注冊（申請材料見附件）后提交資料。

3.建議自查認為通過整改仍難以列入正常經(jīng)營企業(yè)名單的企業(yè)，主動向市場監(jiān)管部門申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍或自愿注銷。

（二）配合第三方機構(gòu)開展相關(guān)工作

我局委托深圳市融資租賃行業(yè)協(xié)會協(xié)助開展清理規(guī)范及風(fēng)險排查工作，請各企業(yè)知悉并積極配合。

（三）關(guān)于企業(yè)咨詢

企業(yè)可通過以下渠道咨詢清理規(guī)范相關(guān)工作：

1.業(yè)務(wù)咨詢微信群。我局已指導(dǎo)市融資租賃行業(yè)協(xié)會建立清理規(guī)范業(yè)務(wù)咨詢微信群，安排工作人員在群里解答問題。請有需要的企業(yè)關(guān)注“深圳市融資租賃行業(yè)協(xié)會”公眾號，點擊清理規(guī)范欄目，接收“清理規(guī)范咨詢?nèi)肟凇辨溄樱@取二維碼后掃碼進群。為提高咨詢解答效率，建議企業(yè)安排1名人員進群即可。

2.電話咨詢。聯(lián)系咨詢電話：0755-88318012、0755-83256103。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局

2020年10月15日